Bài học đắt giá từ việc quản lý nguồn vốn vay lỏng lẻo ở Eximbank Nghệ An
 |
|
|
Sổ đỏ giả Nguyễn Chu Ngọc sử dụng để vay tiền
|
Bằng chiêu thức làm khống 5 bộ hồ sơ, từ tháng 6 đến giữa tháng 10 năm 2011, Đặng Nam Hải đã chiếm đoạt của Ngân hàng Eximbank chi nhánh Nghệ An tổng số tiền gần 4 tỷ đồng. Cũng thông qua hình thức vay vốn, thế chấp tài sản, Hải đã tiếp tay, hỗ trợ đắc lực giúp Nguyễn Chu Ngọc làm giả hồ sơ, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất để chiếm đoạt gần 21 tỷ đồng tại ngân hàng này. Ngoài ra, bằng thủ đoạn vay nợ nóng với lãi suất cao ngất ngưởng, Đặng Nam Hải chiếm đoạt gần 17 tỉ đồng của 13 cá nhân. Trung tá Hoàng Ngọc Ba- Phòng CS kinh tế - Công an Nghệ An cho biết: Với thủ đoạn là thành lập các công ty cổ phần, sau đó dùng tài sản thế chấp của gia đình để vay vốn ngân hàng. Sau khi vay được, Ngân hàng lại tiếp tục mua bán bất động sản và sau khi mua được bất động sản lại dùng số bất động sản thế chấp ngân hàng để vay tiền. Đồng thời làm giả giấy chứng nhận sử dụng đất dựa trên nền tảng của những giấy có thực để đánh lừa Ngân hàng.
Chiêu thức, thủ đoạn lừa đảo của Đặng Nam Hải và Nguyễn Chu Ngọc không phải là mới, nhưng được tổ chức khá tinh vi. Riêng chiêu bài sử dụng tài sản ảo và lợi dụng sự yếu kém của nhân viên tín dụng ngân hàng, Ngọc đã làm giả 8 bìa đỏ đem thế chấp ngân hàng lấy 21 tỷ đồng. Từ vụ việc cho thấy, công tác quản lý, giám sát, đặc biệt là việc thẩm định cho vay tại ngân hàng Eximbank Nghệ An còn quá lỏng lẻo tạo ra những kẽ hở lớn để kẻ gian lợi dụng.
 |
|
Nguyễn Chu Ngọc và Đặng Nam Hải. |
Ngày 22/10/2011 vừa qua, Đặng Nam Hải đã đến cơ quan Công an Nghệ An tự thú. Nguyễn Chu Ngọc đã bị bắt khi đang trên đường chạy trốn ra nước ngoài. Hiện Công an Nghệ An đã nhận được nhiều đơn tố cáo của quần chúng về hành vi lừa đảo của Ngọc và Hải, đồng thời nhận định số tiền lừa đảo, chiếm đoạt của 2 đối tượng này sẽ không dừng lại con số 40 tỷ. Hiện vụ án đang được mở rộng điều tra. Tuy nhiên, để thất thoát hàng chục tỷ đồng ở một chi nhánh ngân hàng nhỏ thì quả là bài học đắt giá, phản ánh sự yếu kém trong quản lý vốn vay ở ngân hàng Eximbanhk chi nhánh Nghệ An nói riêng, tại một số ngân hàng thương mại hiện nay nói chung. Bởi khi tài sản của ngân hàng bị chiếm đoạt, thiệt hại kinh tế là rất lớn kéo theo uy tín, thương hiệu của chính ngân hàng cũng bị ảnh hưởng không nhỏ.
(Hữu Đức)
