Cảnh giác các chiêu trò lừa đảo giăng bẫy dịp Tết

Phí ship 16.000 đồng và cú lừa mất 16 triệu đồng

Những ngày cận Tết Nguyên đán, khi nhu cầu mua sắm online tăng cao, hoạt động giao, nhận hàng hóa diễn ra dồn dập, các đối tượng lừa đảo cũng “tăng tốc” với hàng loạt kịch bản tinh vi, đánh trúng tâm lý bận rộn, vội vàng của người dân.

Một trong những thủ đoạn đang nở rộ là mạo danh nhân viên giao hàng (shipper). Cách đây không lâu, em N.Đ.D. (trú tại phường Vinh Lộc, Nghệ An) đã sập bẫy chiêu trò giả danh shipper. Theo chia sẻ, D. có đặt mua một món hàng trên mạng. Vài ngày sau, đúng thời điểm dự kiến giao hàng, em nhận được cuộc gọi từ một người tự xưng là bên giao hàng, đề nghị chuyển phí ship 16.000 đồng.

Nghĩ đây chỉ là khoản nhỏ nên D. đã chuyển khoản. Tuy nhiên, ngay sau đó, em tiếp tục nhận được tin nhắn thông báo đã “kích hoạt chế độ thanh toán ưu đãi phí ship”. Khi D. phản hồi không có nhu cầu và yêu cầu hủy, các đối tượng bắt đầu dẫn dụ bằng nhiều thao tác kỹ thuật giả mạo như nhập cú pháp, báo lỗi hệ thống, đăng nhập sai…

Sau nhiều lần làm theo hướng dẫn, tài khoản của D. bị chiếm đoạt tới 16 triệu đồng.

Không ít người dân cho biết, các đối tượng mạo danh shipper thường nắm khá rõ thông tin đơn hàng, địa chỉ nhận, số tiền cần thanh toán… khiến nạn nhân dễ mất cảnh giác. Chỉ cần người nhận vội vàng chuyển khoản, hoặc bấm vào đường link lạ được gửi qua tin nhắn, nguy cơ mất tiền và lộ thông tin tài khoản là rất cao. 

Cuối năm là thời điểm mua sắm trực tuyến tăng mạnh, nên hoạt động giao hàng cũng diễn ra sôi động. Ảnh: Quang An

Trúng thưởng ảo, đổi tiền lẻ và chiêu “chuyển nhầm”

Không chỉ giả danh shipper, dịp cuối năm còn là thời điểm các chiêu trò lừa đảo trúng thưởng bùng phát. Lợi dụng tâm lý chủ quan của người dân, nhất là người cao tuổi, học sinh và người dân khu vực nông thôn, miền núi, nhiều trường hợp bất ngờ nhận được cuộc gọi hoặc tin nhắn thông báo trúng thưởng các phần quà có giá trị như tiền mặt, điện thoại, xe máy…

Tuy nhiên, để “nhận quà”, nạn nhân được yêu cầu đóng phí, nộp thuế hoặc cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng. Thực chất đây là kịch bản quen thuộc nhằm chiếm đoạt tiền và dữ liệu cá nhân.

Điển hình, cuối tháng 12/2025, Công an xã Kim Bảng đã phối hợp với người dân kịp thời ngăn chặn một vụ lừa đảo trúng thưởng trên không gian mạng nhắm vào học sinh lớp 9 tại địa phương. Nạn nhân là em H.T.N. (SN 2011). Sự việc bắt đầu khi em N. truy cập vào một đường link “quay thưởng” trên mạng xã hội và nhận được thông báo trúng 1 chiếc iPhone 15 cùng 10 triệu đồng tiền mặt.

Ngay sau đó, các đối tượng liên hệ, yêu cầu em chuyển tiền để nộp “phí VAT” nhằm hoàn tất thủ tục nhận quà. Nhờ sự cảnh giác của chủ một cơ sở kinh doanh gần đó và sự can thiệp kịp thời của lực lượng công an, vụ việc đã được ngăn chặn, giúp em học sinh tránh nguy cơ mất tiền. 

Công an xã Kim Bảng tuyên truyền cho em H.T.N thủ đoạn lừa đảo trúng thưởng trên không gian mạng. Ảnh: CACC

Cùng thời điểm, nhu cầu đổi tiền lẻ, tiền mới để lì xì tăng mạnh. Theo cảnh báo của Công an tỉnh Nghệ An, chỉ ngân hàng, tổ chức tín dụng và Kho bạc Nhà nước mới được phép thực hiện hoạt động đổi tiền theo quy định. Việc cá nhân, tổ chức tự phát thu phí chênh lệch để đổi tiền là trái pháp luật, tiềm ẩn nguy cơ bị lừa đảo, nhận tiền giả, tiền kém chất lượng và còn đối mặt rủi ro pháp lý.

Đáng chú ý, mới đây còn xuất hiện hình thức lừa đảo thông qua chuyển nhầm tiền. Ngày 13/2/2026, anh N.V.M (trú tại xã Tân Kỳ) bất ngờ nhận liên tiếp 3 lần chuyển khoản đến với tổng số tiền hơn 20 triệu đồng từ các tài khoản lạ, không quen biết, không có bất kỳ thông báo hay liên hệ nào trước đó. Nhận thấy đây là khoản tiền không nhỏ và tiềm ẩn rủi ro, ngày hôm sau ngân hàng đang nghỉ cuối tuần, không thể trực tiếp đến quầy giao dịch để xử lý, anh M. đã chủ động đến Công an xã Tân Kỳ trình báo sự việc, đề nghị được hướng dẫn hoàn trả theo đúng quy định.

Theo anh M, trước đó anh đã đọc nhiều thông tin cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo “chuyển nhầm tiền”, khi đối tượng cố tình chuyển tiền rồi liên hệ thúc ép người nhận hoàn trả qua link giả hoặc làm theo hướng dẫn nhằm chiếm đoạt tài khoản. “Cẩn trọng một chút để tránh rắc rối pháp lý và mất tiền oan là điều cần thiết”, anh M. chia sẻ.

Không cung cấp OTP, không chuyển tiền vội

Trước diễn biến ngày càng phức tạp của các loại tội phạm trên không gian mạng, nhất là trong dịp Tết, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không chủ quan khi giao dịch online.

Theo khuyến cáo của Công an tỉnh Nghệ An, các đối tượng lừa đảo thường giả danh shipper, nhân viên ngân hàng, nhân viên tổng đài hoặc sàn thương mại điện tử. Chúng đưa ra các lý do như “đơn hàng cần thanh toán gấp”, “khách vắng nhà”, “hệ thống gặp lỗi”, “đơn bị hoàn trả”… nhằm dẫn dụ nạn nhân chuyển khoản trước hoặc truy cập đường link giả mạo. 

Nhiều thông tin cảnh báo thủ đoạn giả danh shipper đã được các cơ quan chức năng đăng tải. Ảnh: Đồ họa

Cơ quan công an khuyến cáo người dân khi mua sắm trực tuyến cần kiểm tra kỹ thông tin đơn hàng; không nhấp vào link lạ; không làm theo hướng dẫn của số điện thoại không rõ nguồn gốc; tuyệt đối không cung cấp mật khẩu, mã OTP, thông tin bảo mật ngân hàng.

Đối với hình thức “chuyển nhầm tiền”, người dân không tự ý chuyển trả lại tiền theo yêu cầu của người lạ, không chuyển qua tài khoản khác, không cung cấp thông tin cá nhân hay làm theo hướng dẫn qua điện thoại. Thay vào đó, cần chủ động trình báo cơ quan công an hoặc liên hệ trực tiếp với ngân hàng để được hướng dẫn xử lý đúng quy trình, tránh phát sinh thiệt hại tài sản và rủi ro pháp lý.

Các lời rao đổi tiền lẻ có mất phí được đăng tải công khai trên mạng xã hội. Ảnh: Tiến Đông

Các lời rao đổi tiền lẻ có mất phí được đăng tải công khai trên mạng xã hội. Tuy nhiên, cơ quan chức năng cảnh báo, việc đổi tiền cần phải tuân thủ theo quy định, nếu không sẽ dễ mắc phải lừa đảo, nhận tiền giả, tiền kém chất lượng và còn đối mặt rủi ro pháp lý. Ảnh: Tiến Đông
Tết là dịp sum vầy, nhưng cũng là thời điểm các chiêu trò lừa đảo gia tăng, đánh vào tâm lý bận rộn và chủ quan của người dân. Chỉ một thao tác bấm link, một lần chuyển khoản vội vàng hay một phút tin vào “trúng thưởng” có thể khiến nhiều người mất sạch tiền trong tài khoản. Vì vậy, tỉnh táo và cảnh giác chính là “lá chắn” quan trọng nhất để mỗi gia đình đón Tết an toàn, trọn vẹn.